Conficreo Loan

Operamos bajo la Ley: SOFOM, E.N.R.

Conficreo Loan es una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (SOFOM, E.N.R.) debidamente constituida y registrada conforme a las leyes de los Estados Unidos Mexicanos.

Esta designación implica que, aunque no captamos recursos del público ni requerimos de la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), nuestra operación está sujeta a la supervisión constante de las autoridades en aspectos fundamentales, principalmente en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Estamos comprometidos con el cumplimiento de todas las normativas aplicables para ofrecerle un servicio financiero transparente y seguro.

Supervisión Continua y Protección al Usuario

Nuestra operación está bajo el escrutinio constante de las siguientes entidades, garantizando un servicio financiero seguro y conforme a la ley:

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

Desde nuestros primeros pasos, nos hemos dedicado a innovar, siempre con la misión de ofrecer soluciones financieras justas, rápidas y accesibles. Nuestro crecimiento no ha sido solo en números, sino en la profundidad de nuestro compromiso con cada usuario. Hemos invertido en tecnología de vanguardia para garantizar procesos seguros y eficientes, y hemos cultivado un equipo apasionado por el bienestar financiero de México. Nos enorgullece ser una SOFOM, E.N.R., lo que valida nuestra seriedad y nuestro apego a la normativa.

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)

Función: La CONDUSEF es la entidad encargada de proteger y defender los derechos e intereses de los usuarios de servicios financieros, así como de asesorar y resolver controversias de forma imparcial.

Nuestra Adherencia a los Más Altos Estándares de Operación

En Conficreo Loan, nuestro compromiso con la legalidad y las mejores prácticas se extiende a cada faceta de nuestra operación. Nos adherimos a principios fundamentales que garantizan su seguridad, privacidad y una experiencia justa:

Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo

Implementamos y actualizamos constantemente robustos protocolos y sistemas de monitoreo y reporte para detectar y prevenir cualquier actividad ilícita, en estricto apego a las disposiciones emitidas por la CNBV y otras autoridades.

Protección de Datos Personales

Cumplimos estrictamente con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP), asegurando la privacidad, confidencialidad y el uso responsable de su información mediante robustas medidas de seguridad.

Transparencia Total en Contratos y Tarifas

Todos nuestros términos, condiciones, tasas de interés y comisiones son presentados de forma clara, sencilla y sin ambigüedades, en cumplimiento con las normativas de transparencia aplicables y las directrices de CONDUSEF.

Atención al Usuario y Resolución de Controversias

Disponemos de canales eficientes y accesibles para la atención de sus consultas, dudas y reclamaciones. Nos comprometemos a una respuesta oportuna y justa, apegada a la ley y con el respaldo de la CONDUSEF.

Cumplimiento Fiscal

Nos aseguramos de cumplir con todas las obligaciones fiscales aplicables a nuestra operación, contribuyendo a la economía del país de manera responsable y transparente.

Estructura Interna para la Integridad

En Conficreo Loan, nuestra adherencia a la regulación se complementa con una sólida estructura de gobernanza y un sistema robusto de controles internos, diseñados para asegurar la ética, eficiencia y cumplimiento en todas nuestras operaciones:

Comité de Cumplimiento:

Contamos con un comité dedicado a monitorear y asegurar la constante alineación con las normativas vigentes, así como a implementar las mejores prácticas.

Auditorías Internas y Externas:

Realizamos revisiones periódicas con auditores independientes para verificar la efectividad de nuestros controles y procesos.

Capacitación Continua:

Contamos con un comité dedicado a monitorear y asegurar la constante alineación con las normativas vigentes, así como a implementar las mejores prácticas.

Marco Normativo que Rige Nuestra Operación

Nuestra actividad como SOFOM, E.N.R. se enmarca y rige por diversas leyes y disposiciones reglamentarias, entre las que destacan:

Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC): Establece el marco general para la operación de las SOFOMes en México.
Disposiciones de Carácter General aplicables a las SOFOM, E.N.R. en materia de PLD/FT: Emitidas por la CNBV, detallan las obligaciones específicas para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros: Regula las comisiones y tasas de interés, promoviendo la claridad para los usuarios.
Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros: Establece los derechos de los usuarios y las facultades de la CONDUSEF.
Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP) y su Reglamento: Garantiza la protección de la información personal de nuestros usuarios.

Cumplimiento Legal: La Base de Tu Confianza en Conficreo Loan